Riscul contrapartidei — O amenințare subestimată
Fiecare companie care lucrează cu alte afaceri se confruntă cu riscul contrapartidei. Un furnizor nesigur care nu livrează conform contractului. Un cumpărător care nu plătește. Un partener care se dovedește a fi pe o listă de sancțiuni. O companie pe cale să declare faliment. O entitate asociată cu persoane condamnate pentru infracțiuni economice.
Traditional, atenuarea acestor riscuri necesita comandarea unui due diligence de la un avocat sau o agenție de informații comerciale — un proces costisitor și lent care producea rezultate în zile sau săptămâni. Companiile cu volum mare de tranzacții trebuiau să aleagă între a verifica totul (costisitor) sau a verifica nimic (riscant).
Verificarea automată prin registrele de afaceri
Integrarea cu registrele oficiale de afaceri permite verificarea automată, în timp real, a oricărei entități juridice. Statut legal curent (activ, lichidat, în insolvenţă), structura consiliului de administrație, capitalul social, structura proprietarilor, procedurile de insolvenţă — toate disponibile în secunde prin API.
La ESKOM.AI, API-ul RejestrFirm furnizează acces programatic la datele KRS din Polonia, cu fallback automat și cache inteligent. Integrarea cu fluxurile de onboarding ale clienților și furnizorilor permite verificarea automată la semnarea contractului — fără efort manual.
Dincolo de verificarea de bază
Adevărata valoare vine din agregarea mai multor surse de date: registrele de afaceri plus listele de sancțiuni (OFAC, UE, ONU), listele de persoane expuse politic (PEP), datele de credit comerciale și știrile adverse. Un sistem de due diligence cuprinzător verifică o entitate față de toate aceste surse simultan, într-o secundă — și menține istoricul verificărilor pentru conformitate.