Risco de Contraparte — Uma Ameaça Subestimada
Cada empresa que trabalha com outras empresas enfrenta riscos de contraparte. A IA e a integração com registos públicos mudam completamente esta equação.
Verificação Automática em Segundos
A integração com registos públicos através de APIs permite a verificação automática de contrapartes no momento do onboarding. O sistema verifica: estatuto legal, gestão e representação, estatuto fiscal, estrutura de propriedade e rastreio de sanções.
Monitorização Contínua do Portefólio de Contrapartes
A verificação única não é suficiente — a situação de uma contraparte pode mudar entre o onboarding e a próxima transação. Um sistema de monitorização contínua rastreia automaticamente alterações no registo em toda a carteira de contrapartes.
Conformidade AML e Due Diligence
A verificação automática de registos é a base dos procedimentos Know Your Business (KYB). Cada verificação é automaticamente registada — a documentação de due diligence é gerada automaticamente e arquivada em conformidade com os requisitos AML.
ROI e Velocidade de Implementação
A integração de uma API de registos de empresas com sistemas existentes é tecnicamente simples. Uma integração típica com CRM ou ERP demora 1–2 semanas. ROI é imediato.